Financeiro · Fluxo de Caixa

Previsão de Fluxo de Caixa

Antecipe o aperto antes que ele chegue

Projetamos suas entradas e saídas a partir do histórico real, considerando sazonalidade e inadimplência, para você antecipar períodos de aperto e planejar com uma margem de erro conhecida.

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Estatísticos da USP

Consultoria personalizada

Serviços

O que oferecemos em
Previsão de Fluxo de Caixa

Análises sob medida para o seu objetivo, com rigor estatístico e resultado em linguagem que você entende.

💵

Projeção de entradas e saídas

Projetamos o caixa futuro a partir do histórico real de recebimentos e pagamentos. O resultado é uma faixa de cenários, não um número único confortável.

📅

Antecipação de apertos

Identificamos com semanas de antecedência os períodos de caixa baixo. Ver o aperto chegando muda a decisão de hoje, enquanto ainda há margem de manobra.

⚠️

Caixa ajustado por inadimplência

Incorporamos a parcela que costuma atrasar ou não entrar, em vez de somar recebíveis pelo valor de face. É o que separa uma projeção realista de uma otimista.

🔀

Cenários para decidir

Entregamos projeções do mais ao menos favorável, com a incerteza explícita. Decidir sobre uma faixa provável é mais seguro do que sobre um único número.

Quem atendemos

Para quem é este serviço

Atendemos micro, pequenas e médias empresas que querem decidir com base em dados — e agir sobre o resultado.

🏪

Pequenas e médias empresas

Para planejar o caixa sem ser pego de surpresa por períodos de aperto. Ver o vale chegando muda a decisão de hoje.

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🏭

Indústria e comércio

Para casar recebimentos, compras e folha com antecedência. A projeção considera sazonalidade e atrasos, não só o valor de face.

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💼

Serviços

Para gerir caixa com receita variável e recebimento irregular. Cenários do melhor ao pior caso orientam a folga necessária.

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Fluxo na prática

O que torna a análise confiável

Três cuidados separam um número que orienta decisão de um número que engana.

📊

Padrão de recebimento

Incorporamos sazonalidade e o tempo real de recebimento.

⚠️

Inadimplência embutida

A projeção considera a parcela que costuma atrasar ou não entrar.

🎯

Faixa, não ponto

Entregamos cenários com margem, não um número único ilusório.

Métodos e técnicas

Análises que usamos em Previsão de Fluxo de Caixa

Aplicamos o método estatístico adequado a cada pergunta — não uma planilha padrão para tudo.

📈 Séries temporais

Projetam entradas e saídas a partir do histórico real de recebimentos e pagamentos.

🗓️ Sazonalidade

Incorpora os padrões do ano ao caixa, que uma planilha simples costuma ignorar.

🔀 Análise de cenários

Gera projeções do mais ao menos favorável, com a incerteza explícita.

⚠️ Ajuste por inadimplência

Pondera os recebíveis pela parcela que costuma atrasar ou não entrar.

📐 Intervalos de previsão

Mostram a margem de erro do caixa projetado, em vez de um número único.

🔁 Recalibragem

Reestima a projeção a cada período, mantendo-a colada à realidade.

Não tem certeza de qual método se aplica ao seu caso? A gente avalia e recomenda.

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Nossos Diferenciais

Por que empresas
confiam na LM

🎓

Formação na USP

Estatísticos formados pelo IME-USP. Rigor acadêmico que se traduz em análises confiáveis.

🎯

Consultoria personalizada

Entendemos nos detalhes as necessidades da sua organização antes de propor qualquer solução.

🔬

Rigor técnico

Trazemos nossa experiência em pesquisas acadêmicas para desenvolver soluções embasadas em dados reais, métodos científicos consolidados e análise criteriosa.

🌐

Experiência em diferentes ramos

Ao longo de projetos em setores os mais diversos, acumulamos um repertório analítico que enriquece cada nova consultoria — sempre com metodologia desenhada sob medida.

💬

Clareza na comunicação

Traduzimos métodos estatísticos complexos em insights claros e aplicáveis, para que sua equipe tome decisões com confiança e autonomia.

📜

Registrados no CONRE-3

Somos registrados no Conselho Regional de Estatística, o que garante que você está contratando profissionais legalmente habilitados e comprometidos com as normas éticas da profissão.

Entenda o serviço

Mais do que um número solto

Projeção de caixa feita na intuição quase sempre peca pelo otimismo: assume que tudo entra no prazo e ignora a parte que atrasa ou não entra. Uma previsão estatística parte do histórico real de entradas e saídas e incorpora o que a planilha costuma esquecer — a sazonalidade do recebimento e a inadimplência típica — projetando o caixa como uma faixa de cenários, não um número único confortável.

O valor prático é antecipação: ver o aperto chegando com semanas de folga muda a decisão de hoje (segurar uma compra, renegociar um prazo, acionar uma linha) enquanto ainda há margem de manobra. Por isso a previsão de caixa se apoia tanto na previsão de vendas quanto na análise de inadimplência, que estimam as duas pontas do fluxo.

Exemplo ilustrativo

Uma empresa projeta caixa positivo para o trimestre somando os recebíveis pelo valor de face. A previsão, ao descontar a inadimplência histórica e a sazonalidade dos pagamentos, revela um vale de caixa num mês específico. Sabendo disso com antecedência, dá para agir antes — e não no susto, quando o saldo já está no vermelho.

Quando esse serviço ajuda

→Você é pego de surpresa por períodos de caixa baixo
→Projeta caixa na intuição e erra para o otimismo
→Quer antecipar apertos com semanas de folga
→Tem receita sazonal e inadimplência relevantes
→Tem histórico financeiro e nunca o usou para projetar

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Quem somos

Estatística acessível,
sem abrir mão do rigor

A LM Assessoria Estatística foi fundada em 2019 por dois estatísticos formados pela Universidade de São Paulo com o objetivo de colaborar no avanço científico brasileiro e desenvolver soluções em parceria com empresas de diferentes segmentos.

Somos comprometidos em oferecer um serviço agregado de valor científico e técnico. Adotamos uma abordagem simples, clara e objetiva com o princípio de tornar acessível o conhecimento estatístico e suas ferramentas, atendendo demandas acadêmicas e empresariais.

Nossa experiência em mais de 400 pesquisas científicas assessoradas e consultorias empresariais nos qualifica para oferecer suporte a trabalhos científicos em todas as áreas do conhecimento e desenvolver projetos para empresas que buscam integrar a estatística em seus processos.

🎓 Estatísticos da USP 📜 CONRE-3 🕐 7+ anos de atuação 📊 +400 Consultorias

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Laryssa Marcondes

Estatística Responsável · CONRE-3 nº 10705

Formada pela Universidade de São Paulo (USP), atua há mais de 7 anos como consultora estatística para pesquisadores, estudantes e empresas de todo o Brasil. Já trabalhou na área de Analytics e MIS em empresas como Itaú Unibanco e MarketData.

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FAQ

Dúvidas frequentes

Ficou com alguma dúvida? Fale direto com a nossa equipe.

Falar com a gente →

Preciso ter os dados organizados?

Não necessariamente. Podemos ajudar a estruturar e limpar a base antes da análise. Uma planilha ou um export do seu sistema já é suficiente para começar.

Emitem nota fiscal?

Sim. Somos empresa legalmente constituída (CNPJ 33.624.854/0001-06) e emitimos nota fiscal para todos os projetos.

Que dados preciso?

Histórico de entradas e saídas (recebimentos e pagamentos), idealmente com datas e, se houver, padrão de inadimplência.

Considera sazonalidade e inadimplência?

Sim, ambos entram na projeção, que é o que a diferencia de uma planilha simples.

É o mesmo que previsão de vendas?

São complementares: vendas projeta receita; fluxo de caixa projeta entradas e saídas efetivas, incluindo prazos e inadimplência.

Com que frequência atualizar?

Recomendamos recalibrar a cada período; em projeto recorrente, faz parte da entrega.

Que dados preciso fornecer?

Histórico de entradas e saídas com datas e, se houver, o padrão de inadimplência. Quanto mais completo o histórico, mais a projeção captura os ciclos do seu caixa.

Por que a projeção vem em cenários?

Porque o caixa depende de variáveis incertas. Os cenários (do mais ao menos favorável) mostram a faixa provável, o que é mais útil para decidir do que um número único.

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